שליטה פיננסית מתחילה בתמונה מלאה, לא בהחלטה נקודתית.

לא. אפשר להתחיל גם לפני החלטה גדולה, שינוי בהכנסה, התרחבות עסקית או נטילת התחייבות חדשה. בדיקה מוקדמת מאפשרת לקבל החלטה מתוך תמונה ברורה יותר.

לא. צמצום יכול להיות אחד הכלים, אך המטרה היא לבנות שליטה. לעיתים נדרש שינוי בהוצאות, ולעיתים הבעיה נמצאת בהכנסה, בתזרים, בחוב, בתמחור או באופן קבלת ההחלטות.

לא באופן אוטומטי. הלוואה נבחנת רק כאשר היא משרתת מטרה ברורה, קיימת דרך סבירה להחזיר אותה והיא אינה מסתירה חוסר שחוזר בכל חודש.

בוחרים לפי המקום שבו מתנהל הכסף והיכן נמצאת הבעיה המרכזית. כאשר משק הבית והעסק משפיעים זה על זה, בוחנים גם את נקודות החיבור ביניהם בלי לערבב בין החשבונות והנתונים.

השיחה הראשונית וההיכרות עם המקרה אינן כרוכות בתשלום. אם יידרש תהליך מקצועי בתשלום, היקפו ותנאיו יוצגו ויוסברו לפני שמתקדמים.